Description

WECITY respecte les dispositions du règlement (UE) 2020/1503 du Parlement européen et du Conseil du 7 octobre 2020 relatif aux prestataires européens de services de financement participatif aux entreprises et le titre V de la loi 5/2015 relative à la promotion du financement des entreprises modifiée par la loi 18/2022 du 28 septembre relative à la création et à la croissance des entreprises. Elle est autorisée par la CNMV en tant que prestataire de services de financement participatif, enregistrée sous le numéro 9, avec une proposition favorable de la Banque d’Espagne.

Ankron FRYG5 SL, sollicite le financement de wecity pour cette opportunité d’investissement. Investisseur, avant d’effectuer votre investissement, veuillez lire les informations de base pour le client investisseur. Les performances passées ne garantissent pas les performances futures.

Skin in the game : « Conformément à l’article 8.2 du règlement (UE) 2020/1503 du Parlement européen et du Conseil du 7 octobre 2020 relatif aux fournisseurs européens de financement participatif, nous vous informons par la présente que les partenaires, les dirigeants et les employés de wecity peuvent investir dans cette opportunité. Ces investissements seront réalisés dans les mêmes conditions que les autres investisseurs, sans traitement préférentiel ni accès privilégié à l’information. « 

L’investissement

L’opportunité d’investissement consiste à financer les coûts d’acquisition d’une propriété commerciale à Madrid, située à l’intersection des rues Jaime el Conquistador, Embajadores et Cáceres. Les locaux, situés au rez-de-chaussée, ont une surface construite de 2 590^m2. Le promoteur a signé un accord avec la chaîne de supermarchés BM pour exploiter les locaux pendant 25 ans, avec une période obligatoire de 8 ans.

Le projet sera financé par un prêt hypothécaire à taux fixe de 2 200 000 euros avec une garantie hypothécaire de^{premier rang} .

Le promoteur (Ankron FRYG5 SL) a apporté ses propres fonds à hauteur de 1 961 700 € (47 %), ce qui, avec les 2 200 000 € demandés aux investisseurs de wecity, représente un total de 4 161 700 € nécessaires à l’acquisition de l’actif.

Le prêt sera remboursé par la vente du local commercial en rentabilité, une fois que les travaux d’adaptation seront terminés et que l’actif commencera à générer des revenus grâce au contrat d’exploitation signé.

Grâce à wecity, vous pouvez participer à une opération de prêt à taux fixe avec un taux d’intérêt annuel de 12% pour une durée estimée de 9 mois (6 mois de mise en conformité obligatoire) et avec la possibilité d’une prolongation supplémentaire de 3 mois.

Avec un investissement minimum de 500 €, vous pouvez participer à cette opportunité avec une excellente rentabilité et des garanties maximales. Le rendement total estimé est de 9 % pour 9 mois (ou 12 % si la durée finale est de 12 mois, y compris la prolongation).

Le remboursement du prêt et de ses intérêts se fera à l’échéance.

Évaluation de l’OCE

L’évaluation actuelle à des fins de garantie hypothécaire (ECO Order 805/2003) s’élève à 4.460.258,82 € . Cela représente un rapport prêt/valeur (LTV) de 49,32 % par rapport à l’évaluation actuelle.

Lasociété d’évaluation indépendante chargée d’identifier la valeur est GLOVAL VALUATION, dont la raison sociale est Gloval Valuation SAU, et qui est enregistrée comme société d’évaluation agréée par la Banque d’Espagne sous le numéro 4311.

Le Projet

Le projet consiste en l’acquisition de locaux commerciaux à Madrid, situés à l’intersection des rues Jaime el Conquistador, Embajadores et Cáceres, en vue de leur rénovation et de leur location.

Localisation

Embajadores est un quartier de Madrid situé dans le district de Centro, connu pour sa diversité culturelle, historique et architecturale. Dans Embajadores, vous trouverez des zones emblématiques comme Lavapiés, l’un des quartiers les plus multiculturels de Madrid, connu pour sa vie sociale, culturelle et artistique animée. Des rues colorées, des marchés traditionnels tels que le Mercado de San Fernando et de nombreux bars et restaurants proposant une variété de cuisines internationales font des Embajadores un endroit unique et attrayant.

Outre sa riche offre culturelle, Embajadores abrite d’importants points d’intérêt tels que la gare d’Atocha, le musée Reina Sofía et la Plaza de Lavapiés. Le quartier se distingue également par son architecture, qui allie bâtiments historiques et rénovations modernes. Sa situation centrale et bien desservie en fait une option attrayante pour les résidents locaux et les touristes. Embajadores reflète l’essence de Madrid : un mélange de tradition et de modernité, où la coexistence de cultures et de styles de vie différents crée un environnement accueillant.

Garantie hypothécaire

Le prêt sera garanti par une hypothèque de ^premier degré sur les actifs et le bâtiment situé à l’intersection des rues Jaime el Conquistador, Embajadores et Cáceres.

Selon le rapport d’évaluation réalisé par GLOVAL VALUATION, la valeur actuelle s’élève à 4.460.258,82 euros. Le prêt à accorder au promoteur est de 2 200 000 euros, ce qui signifie un rapport prêt/valeur (LTV) de 49,32 % par rapport à l’évaluation actuelle.

Agent de garanties

La constitution, la préservation, la gestion, l’administration et, le cas échéant, l’exécution des droits hypothécaires immobiliers au nom des investisseurs de wecity seront effectuées par une entité externe à wecity.

L’agent de garantie choisi pour ce projet est Ceiba Global Alternative Investments SL, une société spécialisée dans la prestation de services fiduciaires par contrat ou mandat.

Ceiba Global est une société détenue par Ceiba Legal SL, un cabinet d’avocats spécialisé dans le financement alternatif qui fournit des services à plusieurs véhicules d’investissement.

En 2023, Ceiba Legal a fourni des services de conseil juridique pour un montant de 150 000 000 €, formalisant et structurant plus de 60 000 000 € de transactions de financement alternatif.

Ceiba Legal est actuellement l’un des cabinets les plus reconnus sur le marché espagnol en matière de structuration de transactions de dette garantie.

En outre, Ceiba fournit des conseils juridiques à wecity tout au long de la vie du prêt, de la structuration à la saisie.

Monitoring

Le promoteur devra justifier l’utilisation des fonds pour chacun des prélèvements demandés. L’utilisation des fonds par le promoteur sera contrôlée par une société externe à wecity.

Respect du Règlement (UE) 2020/1503 🇪🇺

Avertissement sur les risques

Investir dans ce projet de crowdfunding comporte des risques, notamment le risque de perte partielle ou totale de l’argent investi. Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts établis conformément à la directive 2014/49/UE du Parlement européen et du Conseil (*). Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes d’indemnisation des investisseurs établis conformément à la directive 97/9/CE du Parlement européen et du Conseil (**). Il se peut que vous ne receviez aucun rendement sur votre investissement. Il ne s’agit pas d’un produit d’épargne et il est recommandé de ne pas investir plus de 10 % de vos actifs nets dans des projets de financement par actions. Il se peut que vous ne puissiez pas disposer des instruments d’investissement à tout moment. Même si vous êtes en mesure de les céder, vous pouvez subir une perte.

Délai de réflexion précontractuel pour les investisseurs inexpérimentés

Les investisseurs inexpérimentés disposent d’un délai de réflexion de quatre (4) jours pendant lequel ils peuvent, à tout moment, révoquer ou retirer leur offre d’investissement ou leur manifestation d’intérêt pour l’offre de financement participatif sans avoir à justifier leur décision et sans encourir de pénalité. Le délai de réflexion commence à courir à partir du moment où l’investisseur potentiel non expérimenté fait une offre d’investissement ou manifeste son intérêt et expire quatre jours civils après cette date. Pour exercer leur droit de révocation, les investisseurs peuvent envoyer un courrier électronique à l’adresse suivante : reclamaciones@wecity.io, en indiquant dans le champ « objet » de ce courrier électronique ce qui suit : « RÉVOCATION – Nom de l’Opportunité – Nom et prénom de l’Investisseur ». Dans le cas où vous auriez effectué une contribution monétaire liée à l’offre de financement, ce montant sera restitué dans les plus brefs délais sur le portefeuille qu’en tant qu’investisseur/utilisateur de la Plateforme  » WECITY « , vous avez ouvert auprès de l’Établissement de paiement  » LEMONWAY « .

Risque de crédit

Le risque de crédit est défini comme la perte qui peut survenir en cas de non-paiement par la contrepartie d’une transaction financière. Dans ce cas précis, il s’agit du risque que le promoteur ne paie pas le principal et/ou les intérêts du prêt.

Risque sectoriel Risques inhérents à un secteur spécifique.

Ces risques peuvent être dus, par exemple, à un changement des circonstances macroéconomiques, à une réduction de la demande dans le secteur dans lequel le projet de financement participatif opère et à des dépendances dans d’autres secteurs. En tout état de cause, l’investisseur doit être conscient que des conditions économiques défavorables ou des changements cycliques peuvent affaiblir la capacité du promoteur à honorer ses engagements financiers liés au prêt.

Risque de défaillance

Le risque que le promoteur du projet fasse l’objet d’une procédure de faillite et d’autres événements affectant le projet ou le promoteur du projet et entraînant la perte de l’investissement pour les investisseurs. Ces risques peuvent être dus à divers facteurs, notamment : un changement (grave) des circonstances macroéconomiques, une mauvaise gestion, un manque d’expérience, une fraude, un financement ne correspondant pas à l’objet social, un échec du lancement du produit ou un manque de liquidités. En cas d’insolvabilité du promoteur, les détenteurs des crédits seront considérés comme des crédits bénéficiant d’un privilège spécial, car ils sont garantis par une hypothèque, conformément au catalogue et à l’ordre de priorité des crédits établis par le décret-loi royal 1/2020 du 5 mai approuvant le texte révisé de la loi sur l’insolvabilité (ci-après, la  » loi sur l’insolvabilité « ), à l’exception des montants qui, conformément à l’article 272 de la loi sur l’insolvabilité, doivent être classés comme crédit ordinaire ou comme crédit subordonné, selon le cas.

Risque de rendement inférieur ou différé

Le risque que le rendement soit plus faible que prévu ou que le projet soit en défaut de paiement du principal ou des intérêts.

Risque d’illiquidité de l’investissement

Le risque que les investisseurs ne soient pas en mesure de vendre leur investissement. Il n’existe pas de marché actif pour le prêt, de sorte que l’investisseur peut ne pas être en mesure de trouver un tiers à qui céder le prêt.

Autres risques

Risques qui sont, entre autres, hors du contrôle du promoteur du projet, tels que les risques politiques ou réglementaires.