Description

WECITY est conforme au règlement (UE) 2020/1503 du Parlement européen et du Conseil du 7 octobre 2020 relatif aux prestataires européens de services de financement participatif aux entreprises et au titre V de la loi 5/2015 relative à la promotion du financement des entreprises telle que modifiée par la loi 18/2022 du 28 septembre relative à la création et à la croissance des entreprises. Elle est autorisée par la CNMV en tant que prestataire de services de financement participatif, enregistrée sous le numéro 9, avec une proposition favorable de la Banque d’Espagne.

Investisseur, avant d’effectuer votre investissement, veuillez lire les informations de base pour le client investisseur, ainsi que le délai de réflexion précontractuel pour les investisseurs inexpérimentés.

La peau du jeu:  » Conformément à l’article 8.2 du règlement (UE) 2020/1503 du Parlement européen et du Conseil du 7 octobre 2020 relatif aux fournisseurs européens de financement participatif, nous vous informons que les associés, dirigeants et salariés de wecity peuvent investir dans cette opportunité. Ces investissements seront réalisés dans les mêmes conditions que les autres investisseurs, sans traitement préférentiel ni accès privilégié à l’information.  »

L’investissement

Le promoteur Sencelles Real Estate SL, qui est une société gérée par Numa Management, demande un financement viawecity pour financer les dépenses d’une partie de l’acquisition d’une société commerciale, propriétaire d’un actif avec une licence d’exploitation touristique et hôtelière, et l’annulation d’une hypothèque bancaire d’un montant de 444.242,37 €.

L’actif est un hôtel de 16 chambres à Sencelles, Majorque, qui doit être entièrement rénové et agrandi de 6 chambres supplémentaires. Le terrain a une superficie de 2 202,31 m2 et est situé dans un endroit privilégié au cœur de l’île de Majorque.

Le projet sera financé par un prêt à taux fixe de 2 700 000 euros, qui sera garanti par le nantissement des actions de la société propriétaire du bien. Ce prêt constituera la première phase d’un prêt total, qui pourra s’élever à un maximum de 3 500 000 euros en deux phases, la seconde phase pouvant atteindre 800 000 euros pour financer la rénovation de l’hôtel.

À ce jour, le promoteur a apporté des fonds propres d’un montant de 922 500 euros, qui ont été utilisés pour payer l’acompte de la société propriétaire de l’actif, et apportera une contribution supplémentaire de 1 758 180 euros au moment de l’achat, soit un total de 2 680 680 euros (49,82 %) de contributions de la part du promoteur.

Le remboursement du prêt aux investisseurs de Wecity se fera avec la vente de l’hôtel.

Grâce à wecity, vous pouvez participer à une opération de prêt à taux fixe avec un taux d’intérêt annuel de 13% pour une durée estimée de 10 mois (6 mois obligatoires) avec la possibilité de prolonger de 6 mois supplémentaires.

Le paiement des intérêts + le remboursement du capital investi seront effectués à l’échéance.

Le projet

Situation et environnement

Ce terrain est situé à Sencelles, dans les îles Baléares, dans un cadre rural paisible, typique du cœur de Majorque. Cette commune est connue pour son authenticité et ses paysages naturels, ce qui en fait un lieu de retraite idéal pour ceux qui recherchent la déconnexion et l’intimité.

Stratégiquement située à moins de 30 kilomètres de Palma, elle allie la sérénité de la campagne à un accès raisonnable à la capitale et à ses services. La région se distingue par son caractère traditionnel et est particulièrement attrayante pour les familles, les investisseurs et les amoureux de la nature.

Sencelles offre un cadre parfait pour des projets résidentiels ou de tourisme rural, conformément à l’intérêt croissant pour les domaines rustiques et les propriétés durables. En outre, la richesse du paysage et la proximité de villages pittoresques font de cet endroit une option unique avec une grande projection sur le marché de l’immobilier.

Garantie et évaluation

Dans cette opération, la garantie du prêt accordé par les investisseurs consiste en la mise en gage des actions de la société propriétaire de l’actif.

Cette garantie comporte les aspects suivants :

1. Réalisation du gage: en cas de non-paiement par la société de développement à la date d’échéance (ou de toute autre défaillance liée au prêt), l’agent de garantie peut réaliser le gage, soit par voie judiciaire, comme le prévoit la loi sur la procédure civile, soit par voie extrajudiciaire, en aliénant le gage lors d’une vente aux enchères publiques devant un notaire public.
2. Droits de vote pendant la durée du prêt: Simultanément à la vente et à l’achat des unités, les statuts de la société cible seront modifiés pour permettre à l’agent de garantie d’exercer des droits de vote pour certaines résolutions de l’assemblée générale relatives aux actifs.
3. Droits politiques en cas de défaillance du prêt: en cas de défaillance du contrat de prêt, l’agent de garantie peut exercer tous les droits politiques relatifs aux actions.

Selon le rapport d’évaluation réalisé par GESVALT, la valeur actuelle s’élève à 5 012 017,10 €. L’actif est détenu par la société à acquérir et le prêt à accorder au promoteur est de 3 500 000 €, de sorte que le ratio prêt/valeur (LTV) sur le nantissement des actions de la société est de 69,83 %.

L’entreprise

1. Nom de l’entreprise à acquérir : Pedro Ramonell Colom, S.L.
2. NUMÉRO DE TVA : B07791734
3. Nombre actuel de membres : Membre unique.
4. Pourcentage d’actions à mettre en gage : 100 %.
5. Détails : Vous avez une dette de 444 242,37 euros auprès d’une banque qui sera annulée au moment de la signature.

Agent de garantie

La création, la maintenance, la gestion, l’administration et, le cas échéant, l’exécution des droits hypothécaires immobiliers au nom des investisseurs de wecity sont effectuées par une entité externe.

Dans ce cas, l’agent de garantie désigné sera l’agent de garantie du document d’information clé.

Evaluation

wecity, en tant que fournisseur de services de crowdfunding et conformément au règlement délégué (UE) 2024/358 complétant le règlement (UE) 2020/1503 du Parlement européen et du Conseil, fournit une description de la méthode de notation de crédit des projets utilisée pour calculer les notations. Si le calcul est basé sur des comptes qui n’ont pas été audités, cela doit être clairement indiqué dans la description de la méthode.

Contrôle

Le promoteur devra justifier l’utilisation des fonds dans chacune des demandes. L’utilisation des fonds par le promoteur sera contrôlée par une société externe à wecity.

Conformité avec le règlement (UE) 2020/1503 🇪🇺

Avertissement sur les risques

Investir dans ce projet de financement participatif comporte des risques, y compris celui de perdre tout ou partie de l’argent investi. Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes de garantie des dépôts établis conformément à la directive 2014/49/UE du Parlement européen et du Conseil (*). Votre investissement n’est pas couvert par les systèmes d’indemnisation des investisseurs établis conformément à la directive 97/9/CE du Parlement européen et du Conseil (**). Il est possible que vous ne retiriez aucun rendement de votre investissement. Il ne s’agit pas d’un produit d’épargne et il est recommandé de ne pas investir plus de 10 % de votre patrimoine net dans des projets de financement participatif. Il est possible que vous ne puissiez pas céder les instruments de placement quand vous le souhaitez. Même s’il peut les céder, il pourrait subir des pertes.

Délai de réflexion précontractuel pour les investisseurs non expérimentés

Les investisseurs non expérimentés disposent d’un délai de réflexion de quatre (4) jours pendant lequel ils peuvent, à tout moment, révoquer ou renoncer à leur offre d’investissement ou à leur manifestation d’intérêt pour l’offre de financement participatif sans avoir à justifier leur décision et sans encourir de sanction. La période de réflexion commence au moment où l’investisseur potentiel non expérimenté fait une offre d’investissement ou exprime son intérêt et expire quatre jours civils après cette date. Pour exercer leur droit de rétractation, les investisseurs peuvent envoyer un e-mail à l’adresse suivante : reclamaciones@wecity.io, en remplissant le champ « objet » de cet e-mail de la manière suivante : « RÉVOCATION – Nom de l’opportunité – Nom et prénom de l’investisseur ». Si vous avez effectué un apport en espèces lié à l’offre de financement, ce montant vous sera restitué dans les plus brefs délais sur le portefeuille que vous avez ouvert en tant qu’investisseur/utilisateur de la plateforme « WECITY » auprès de l’établissement de paiement « LEMONWAY ».

Risque de crédit

Le risque de crédit est défini comme la perte pouvant résulter du non-paiement par la contrepartie d’une opération financière. Dans ce cas précis, le risque que le promoteur ne paie pas le principal et/ou les intérêts du prêt.

Risque sectoriel Risques inhérents au secteur spécifique.

Ces risques peuvent être causés, par exemple, par un changement des conditions macroéconomiques, une réduction de la demande dans le secteur dans lequel le projet de financement participatif est mis en œuvre et des dépendances vis-à-vis d’autres secteurs. Dans tous les cas, l’investisseur doit garder à l’esprit que des conditions économiques défavorables ou des changements conjoncturels peuvent conduire à une diminution de la capacité du promoteur à respecter ses engagements financiers en ce qui concerne le prêt.

Risque de défaillance

Le risque que le promoteur du projet puisse être soumis à une procédure de faillite et à d’autres événements affectant le projet ou le promoteur du projet et entraînant la perte de l’investissement pour les investisseurs. Ces risques peuvent être causés par divers facteurs, y compris, sans s’y limiter : un changement (grave) des circonstances macroéconomiques, une mauvaise gestion, un manque d’expérience, une fraude, un financement qui ne correspond pas à l’objet social, un échec du lancement du produit ou un manque de liquidité. En cas de faillite du promoteur, les titulaires des créances seront considérés comme des créances privilégiées, car elles sont garanties par une hypothèque, conformément au classement et à l’ordre de priorité des créances établis par le décret législatif royal 1/2020 du 5 mai, qui approuve le texte consolidé de la loi sur les faillites (ci-après, la « loi sur les faillites »), à l’exception des montants qui, en application de l’article 272 de la loi sur les faillites, doivent être classés, selon le cas, comme créance ordinaire ou comme créance subordonnée.

Risque de rendement inférieur ou retardé

Le risque que le rendement soit inférieur aux prévisions ou que le projet ne respecte pas le paiement du capital ou des intérêts.

Risque d’illiquidité de l’investissement

Le risque que les investisseurs ne puissent pas vendre leur investissement. Il n’existe pas de marché actif pour le prêt, il est donc possible que l’investisseur ne puisse pas trouver un tiers à qui céder le prêt.

Autres risques

Risques qui sont, entre autres, hors du contrôle du promoteur du projet, tels que les risques politiques ou réglementaires.